這兩年市場景氣大好，投資人普遍回報滿意，花旗銀行「國人財富態度大調查」發現，台灣一般民眾在這段期間的理財目標，竟出現調降的意外現象，一般民眾與富裕族群的差距也進一步擴大，銀行業主管仔細瞭解，看出原因是發生在於理財投資的意願、以及理財策略的諮詢輔助。
該調查的結果，在長期理財目標的預備退休金，和中期理財目標子女養育規畫，都出現上述的現象。在退休金部分，富裕族群認為需要準備2,586萬元，才能擁有無虞的退休生活；一般大眾的理想退休金則是1,635萬元，兩者理想退休金額差距達951萬元。
如果和去年比較，富裕族群調高財富目標，一般大眾反而調降目標，導致兩者差距從去年外勞仲介的172萬元，擴大到今年的250萬元。
子女養育規畫方面，計算養育一名子女成年到大學畢業的所需資金，該調查顯示，富裕族群預期的子女教養金為961萬元、缺口為464萬元；一般大眾預期教養金為710萬元，缺口達439萬元。兩年相較發現，一般民眾似乎採取調降目標的作法，來提高目標達成的可行性。
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調查單位指出，從歷年調查看到國人的理財知識在改變，對於理財投資商品的認識能力也在增加，風險考量在投資選擇上同步適度納入，例如富裕族群平均投資產品數量，從去年的3.4增加到今年的3.7。
瑞銀財管部門提醒，分散投資並不外勞仲介等於資產配置，「有效的分散及正確比例的投資組合」，才能幫助投資人做到長期投資。
瑞銀財管強調，投資應該是一套嚴謹的規畫過程，在市場上找尋適合的投資標的時，在相同的報酬率下，應該挑選較低的風險，而在相同的風險下，應該挑選較高的報酬率。
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